Аудит: AML-алгоритмы в ЕС помечают «иностранные» фамилии в 61,8% случаев

Правозащитная группа Privacy First предупредила, что новые общеевропейские правила AMLA по банковскому скринингу могут закрепить алгоритмическую дискриминацию. Аудит Нидерландов показал: 61,8% проверенных отчётов о подозрительных операциях касались людей с иностранными фамилиями. Обязательный алгоритмический мониторинг клиентов вводится с 10 июля 2027 года.

• В Нидерландах число отчётов о подозрительных операциях выросло с 250 тыс. в 2020 до 530 тыс. в 2024
• 8 крупных банков потратили около €1,6 млрд на AML-контроль в 2024 году
• 61,8% из 217 проверенных отчётов касались людей с иностранными фамилиями
• Мониторинг клиентов станет обязательным для банков ЕС с 10 июля 2027 года