FinCEN разъяснила правила использования цифровых ID банками

Минфин США через FinCEN опубликовал FAQ о применении государственных мобильных водительских прав и верифицируемых цифровых удостоверений при открытии счетов. Банки вправе, но не обязаны принимать такие документы, и остаются ответственными за подтверждение личности клиента и проверку признаков мошенничества.

• FinCEN разрешила, но не обязала банки принимать цифровые ID
• Цифровое удостоверение не гарантирует отсутствие мошенничества
• Ответственность за проверку клиента остаётся на банке
• NIST NCCoE выпустила черновик рекомендаций по mDL для банков